Сфера недвижимости для аферистов — это возможность получить большие деньги за короткий срок без значительных усилий. С развитием различных способов приобретения жилья, а именно покупка с помощью госпрограмм, риелторов, электронной оплаты, выкупа залоговой недвижимости, совершенствуются и мошеннические схемы. Рассмотрим, самые распространенные из них на сегодняшний день.

Ежегодно в Казахстане правоохранительные органы фиксируют несколько тысяч случаев мошенничества. Жулики ловко орудуют на рынке аренды, покупки и продажи недвижимости. Не попасться на удочку аферистов и обезопасить себя от обмана можно, зная, по каким схемам действуют преступники, и соблюдать простые правила.

Махинации с арендованным жильем

Продажа

Это наиболее распространенная схема мошенничества в Казахстане. Аферисты берут в аренду квартиру на короткий срок, а в последующем предлагают ее арендовать либо купить по поддельным документам. В настоящее время оформить липовую сделку купли-продажи мошенник не сможет. С введением электронной единой нотариальной информационной системы (ЕНИС) эта проблема отпала. Система существенно снижает риски мошенничества со сделками за счёт идентификации и проверки документов физических и юридических лиц, движимого и недвижимого имущества.

Нотариус может даже проверить действительность доверенности, с которой пришел продавец. Также за несколько кликов можно проверить доверенности, выданные в России. Если была отмена документа, то это тоже будет отражено в системе.

Однако покупатель может лишиться денег на этапе предоставления задатка. Мнимый «продавец» придумывает причину, по которой не может сейчас предоставить оригиналы документов на квартиру. С заинтересованным покупателем он заключает договор задатка с условием, что правоустанавливающие документы будут предоставлены потом. Наивный покупатель отдает задаток, а «продавец» исчезает с деньгами. Таким образом, с одной квартиры он может собрать несколько задатков.

Специалисты советуют при возникновении сомнений в процессе совершения сделки, необходимо выяснить, кто является хозяином жилья, не находится ли квартира в залоге, аресте (такую информацию может запросить адвокат), есть ли согласие супруга или супруги на продажу. Не полениться опросить соседей приобретаемой квартиры и получить от них информацию о хозяевах жилья. Если это были социально деградированные элементы, наркоманы, алкоголики, психически нездоровые граждане, то есть повод задуматься.

Аренда

Так в середине лета и ближе к сентябрю, когда рынок аренды особенно активизируется, было несколько задержаний мошенников по Казахстану. Например, в июле в Нур-Султане сотрудники полиции задержали ранее судимого 30-летнего жителя. Мужчина снимал посуточно в алматинском районе столицы 1-, 2-комнатные квартиры, а потом пересдавал их помесячно за 100-130 тысяч тенге.

А в Алматы 27-летний уроженец Мангистауской области, имеющий судимость за мошенничество, под видом арендодателя обманывал студентов. Находил объявления о поиске жилья именно от учащихся вузов и училищ, а потом пересдавал им снятые им посуточно или на час квартиры якобы на месяц. Молодые люди приходили на показ, оплачивали аренду за несколько месяцев вперед и «заселялись». Но радость ребят заканчивалась, когда приходил настоящий владелец. Разумеется, до «арендодателя» дозвониться было уже невозможно, а обманутым студентам приходилось освободить жилье. Все его жертвы были по большей части первокурсниками 18-19 лет. В обоих эпизодах мошенники задержаны.

Итак, чтобы не попасть на удочку мошеннику, найдя подходящую квартиру, в первую очередь необходимо попросить арендодателя показать вам следующие документы:

• Правоустанавливающие документы на квартиру (договор купли-продажи, мены, дарения и так далее, а также техпаспорт).
• Документ, удостоверяющий личность собственника.
• Узнать о существовании сособственников.

Если хозяин квартиры не соглашается показать документы и пытается убедить вас в своей порядочности, то от такой сделки лучше отказаться.

Липовая информация от риелтора для арендатора

На рынке аренды очень распространена услуга от нечистоплотных риелторов, когда клиентам выдается список телефонных номеров арендодателей. Однако, как правило, дозвониться по ним невозможно, абоненты отключены либо не отвечают. Стоит эта услуга в крупных городах страны от 15 000 – 25 000 тенге.

Если в договоре, который вы заключаете с риелтором указано, что вы получаете всего лишь информационную услугу, а не практическую, то в этом случае говорить о качестве данных сложно. Информация о состоянии квартир, наличии мебели и так далее, как правило, не прилагается. В этом случае попросите у компании предоставить специалиста, с которым нужно поездить по квартирам, указанным в объявлениях. Если интересы двух сторон совпадут, то только потом нужно производить оплату услуг специалиста.

Обман с пособничеством в банковской и государственной сферах

Помощь в выкупе «арестованного» жилья

Как правило, в таких предложениях покупателей привлекает низкая цена объекта, чем и пользуются мошенники. Так осенью Департамент полиции сообщил о фейковом риелторе Алматы, которая предлагала квартиры по цене ниже рыночной. Женщина обещала «помочь» выкупить у банков арестованное жилье с помощью «связей» в банке.

Она водила своих клиентов в сдаваемые посуточно и по часам квартиры, убеждая в своей добропорядочности. Женщина за свои «услуги» денег сразу не требовала, оставляя этот момент якобы до завершения сделки. Таким образом, у ее жертв не возникало каких-либо подозрений. Однако при этом она брала у реально заинтересованных покупателей задаток в сумме 20 процентов от цены, выставляемой банком. Эти деньги нужны были якобы для уплаты различных комиссий и прочих обязательных процессуальных расходов. Получив деньги, как правило, поначалу она отвечала на звонки, оттягивая время, а потом и вовсе пропадала.

Ей предъявлено обвинение по девяти преступным эпизодам, подозревается в коррупции.

Помощь при участии в госпрограммах

Количество граждан, стоящих на учете нуждающихся в жилье, приближается к 500 000 человек. Значительная часть из них стоит в очереди по нескольку лет. Эти люди не могут себе позволить оформить ипотеку в коммерческом банке, поэтому они ищут все возможности, чтобы получить арендное жилье от государства.

Мошенники предлагают таким гражданам «продвинуть» очередь и «гарантируют» попадание в заветный список получателей арендной квартиры. За это они требуют довольно крупное вознаграждение.

Недавно в суде №2 города Актобе рассматривалось дело о крупном квартирном мошенничестве на общую сумму порядка 100 млн тенге. Как сообщается, по данному делу проходит 49 потерпевших по 47 эпизодам. В качестве обвиняемых выступают бывшая работница ЦОНа и руководитель отдела жилищных отношений города. Пострадавшие рассказывали, как за 2-комнатную квартиру в престижном районе отдали 800 тыс. тенге. Мошенница обещала, что квартиры арендные, государственные, и через 3 года они смогут их приватизировать.

Мошенничество в сфере кооперации

Жилищные кооперативы, в которые люди объединяются для решения квартирного вопроса, любители легкой наживы также не обошли стороной. Тому свидетельствуют частые случаи мошенничества в данной сфере. Под вывеской потребительского кооператива может скрываться финансовая пирамида.

Суть деятельности таких кооперативов в следующем: несколько пайщиков объединяются, каждый вносит определенную сумму в единый фонд, и на эти средства приобретается квартира для первого пайщика, которая оформляется на кооператив. Пайщику же жилье выдается на основании договора аренды.

В Департаменте полиции г. Нур-Султан, рассказали, что в феврале 2017 года на территории столицы организована деятельность финансовой пирамиды в форме потребительского кооператива «Единый выбор», деятельность которого заключалась в привлечении денежных средств от населения под видом приобретения недвижимости для нужд пайщиков кооператива. ПК привлечены более 100 пайщиков, с которыми заключены договоры. На сегодняшний день с заявлением обратились 16 пайщиков о привлечении к уголовной ответственности учредителей ПК, от которых получены паевые взносы на общую сумму 85 125 000 тенге.

Аферы с банковскими картами

В последнее время активизировались мошенники, жертвами которых становятся держатели пластиковых карточек. Схема обмана такова. По объявлению о продаже имущества — квартира, автомашина, мебель, одежда и прочее — звонит мошенник, который сообщает, что его во всем устраивает предлагаемый вами товар, что он даже не будет смотреть его. Убеждает, что не хочет, чтобы товар достался кому-то другому и готов прямо сейчас внести предоплату на карточку.

Мошенник просит продавца сообщить реквизиты карты (номер, срок действия, CVV/CVC-код), коды из SMS-сообщения, поступившие на мобильный телефон продавца. А дальше вся сумма, которая находится на карте владельца, снимается и уходит в неизвестном направлении.

Советы специалистов

— Как правило, полиция неохотно возбуждает дела по мошенничеству, так как есть договоры, — говорит юрист, директор ТОО «АльфаКомКонсалт» Айсулу Насыр. — Если есть договоры задатка, купли-продажи, долевого участия, то полиция старается перевести дело в гражданскую область и отказывает в возбуждении уголовных дел. Другое дело, если имеется систематический характер, фигурирует в деле одна и та же компания, тогда еще шансы наказать мошенников есть.

Специалист подчеркивает, что даже если правда на вашей стороне и у вас есть исполнительный лист о взыскании суммы ущерба, не факт, что вы сможете вернуть деньги. Человек может вам всю жизнь понемногу платить, но всей суммы можно так и не увидеть. Мошенничество легче предотвратить, нежели восстановить права собственности прежнего собственника.

— Надо менять законодательство в плане защиты добросовестных покупателей, — считает нотариус г. Алматы, медиатор Алтынай Макешева. — выработать механизмы, новые методы защиты тех, кто выполнил все обязательства, которые от них требовались.

А пока участникам рынка, которые так или иначе, пытаются решать жилищные вопросы, специалисты советуют перед совершением сделки консультироваться с юристами, нотариусами, обращаться к профессиональным риелторам. Не доверять слепо продавцам очень дешевого жилья и решать вопросы с недвижимостью прозрачными и законными способами.

Источник:  https://www.kn.kz/article/8500/?utm_source=newsletter&utm_medium=email&utm_campaign=09.12.19